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课程研发详情

课程名称:信贷风险识别与防控 课程时长:6 课程类别:财务管理 讲  师:陈建华 终端报价:40000

内容:
培训受众
课程收益
培训颁发证书
课程大纲

课程名称: 《信贷风险识别与防控》

 

主讲: 陈建华老师 12课时

课程背景:

自2013年以来,中国经济步入新常态,经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显;产能过剩持续蔓延且程度加重,企业效益持续下滑,逃废债行为抬头。商业银行的不良贷款余额和不良率连续多个季度上升,资产质量管控压力巨大。

造成国内商业银行信贷风险管理矛盾突出的主要原因:一是信贷队伍中年轻人多、从业年龄短,信贷风险防控经验少;二是信贷业务骨干大部分未经历过一个过完整的信贷周期,缺乏全流程管理和资产保全的经验和方法;三是信贷从业人员所学专业多样化,对企业财务报表分析能力不强,不能掌握通过财务报表分析识别风险和控制风险的能力,无法掌握客户有效资产的,不利于银行信贷风险的化解。

本课程将运用典型案例结合信贷业务贷前、贷时、贷后的尽职要求的分析和解构,帮助参训人员厘清信贷业务全流程风险管理的要求和方法,提高对客户财务报告分析和运用的能力,使整个授信条线力争做到:守住风险底线,做到早识别、早预警、早化解,对潜在和现实风险的管控早于风险实质形成,有效控制最终损失;积极做好不良贷款的转化和清收工作,加快结构调整,保障银行信贷业务的绩效发展。


课程对象:商业银行信贷客户经理及负责人,审查人员及负责人,网点负责人。


课程收益:

通过对信贷业务基本原则和尽职要求学习,掌握授信调查的方法和要求;

结合典型案例的分析,掌握客户准入的标准和风险识别能力;

通过对主要会计科目和三表的分析,帮助参训人员通过财务报表运用来理解和掌握客户的有效资产;

对典型案例解剖,促进和提高从业人员对信贷业务法律规定的理解,降低信贷业务过程中的操作风险的发生概率;

通过清收案例的分享,帮助参训者掌握清收的基本方法,提高清收工作的成功率。


授课方式:结构性知识介绍和典型案例分析、研习。


课程大纲/要点:

 

一、概述当前中国金融机构运行环境和状况(案例分析)


 

二、贷前调查——客户经营状况的风险识别与防控(案例分析)


三、贷前调查——客户财务风险的识别与防控(财务报表的运用,案例分析)


 

四、贷前调查——担保风险的识别与控制(案例分析)


 

五、贷时工作——风险评估与决策(案例分析)



六、贷后管理(案例分析)



案例:多家商业银行的实际案例


注:本课为自编讲义,集中授课、案例分析,并根据实际课时对讲解内容作弹性调整

 

 


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